Justificar el origen de fondos cripto ante tu banco
Un informe claro y verificable del recorrido de los fondos de tu wallet, listo para adjuntar a la documentación que te pide tu banco o tu notaría.
Analiza una dirección pública. Nunca te pediremos claves privadas ni frases de recuperación.
¿Por qué tu banco te pide esto?
Los bancos son sujetos obligados por la Ley 10/2010 de prevención del blanqueo de capitales: deben conocer el origen de los fondos y el propósito de las operaciones. La directiva europea DAC8 amplía la información fiscal que los proveedores de criptoactivos comunicarán a las administraciones tributarias.
Qué incluye el informe de FundsOrigin
- Análisis de tu wallet en 14 redes: Ethereum, Bitcoin, Solana, Tron, BSC, Base, Arbitrum, Polygon, Avalanche, Gnosis, zkSync, Scroll, Mantle and Zora.
- Risk Score: valoración clara del riesgo asociado a los fondos analizados.
- Importe máximo verificado: cantidad hasta la que el análisis respalda los fondos.
- PDF con código de verificación para comprobar autenticidad.
- 5 idiomas para bancos, notarías o exchanges en otros países.
- Enlace para compartir revocable con tu gestor.
- Fecha de validez según la situación al generar el informe.
Cómo funciona (3 pasos)
- Introduce la dirección pública de tu wallet y elige las redes.
- Revisa el resultado: Risk Score, reparto por red e importe máximo verificado.
- Descarga el PDF o comparte el enlace con tu banco, notaría o asesor.
Para quién
- Particulares que venden cripto y quieren justificar ingresos en cuenta o compras importantes.
- Notarías que valoran documentación de fondos procedentes de criptoactivos.
- Bancos y equipos de cumplimiento que reciben ingresos desde exchanges.
Qué más vas a necesitar
El informe complementa tu documentación: extractos del exchange, justificantes bancarios del dinero invertido al principio y declaraciones de la renta.
Preguntas frecuentes
- ¿El banco está obligado a aceptar el informe?
- No. Cada entidad decide qué documentación acepta. El informe aporta información verificable, pero no garantiza la aceptación.
- ¿Necesitáis mis claves privadas?
- Nunca. Solo se usa la dirección pública de la wallet. No compartas tu frase de recuperación con nadie.
- ¿Qué redes analiza FundsOrigin?
- Ethereum, Bitcoin, Solana, Tron, BSC, Base, Arbitrum, Polygon, Avalanche, Gnosis, zkSync, Scroll, Mantle y Zora.
- ¿Cómo comprueba mi banco que el PDF es auténtico?
- Cada informe lleva un código de verificación que permite confirmar su autenticidad.
- ¿Sirve para la notaría al comprar una vivienda?
- Puede formar parte de la documentación de origen de fondos. Consulta antes con tu notaría qué documentos te pedirá.
- ¿Qué es DAC8 y me afecta?
- Es la Directiva (UE) 2023/2226, que obliga a los proveedores de criptoactivos a comunicar información de sus usuarios a las administraciones tributarias.
- ¿Cuánto cuesta?
- El precio depende de tu caso y del alcance del análisis. Contáctanos.
¿Tienes que justificar dinero que viene de cripto?
Genera tu informe en minutosEste contenido es informativo y no constituye asesoramiento fiscal, legal ni financiero. El informe de FundsOrigin no garantiza que tu banco, notaría u otra entidad lo acepte.